6 Estrategias de marketing con IA Generativa para mejorar la aprobación de créditos
Julio 11, 2024 - Producto
6 Estrategias de marketing con IA Generativa para mejorar la aprobación de créditos
En la era digital, el acceso al crédito se ha convertido en una necesidad esencial
tanto para individuos como para empresas. Sin embargo, los procesos tradicionales de solicitud pueden
ser complejos y llevar tiempo para los usuarios.
Las campañas de marketing impulsadas por IA
Generativa, combinadas con un enfoque estratégico que comprenda buyer personas, comportamiento de la
audiencia y data alternativa entre otros, son la clave para aumentar las tasas de aprobación y el éxito
general de las campañas.
En este artículo, te presentamos 5 estrategias de marketing innovadoras
y efectivas que pueden transformar tu enfoque en la gestión de créditos. Estas tácticas además de
mejorar significativamente tu tasa de conversión de créditos, también optimizarán la experiencia del
cliente, aumentarán la fidelización y potenciarán el crecimiento de tu negocio:
Descubre cómo
puedes implementar estas estrategias para alcanzar resultados tangibles y sostenibles.
1. Buyer personas: Cómo identificar y definir a tu público objetivo ideal
El primer paso para una campaña de marketing para el otorgamiento de créditos exitosa
es comprender a fondo el público objetivo. Crear perfiles que representen a sus clientes ideales para
enfocar sus esfuerzos de marketing de manera más efectiva y personalizada.
La segmentación con
inteligencia artificial (IA) puede aumentar las tasas de desaprobación de créditos en un 20%, ya que
permite analizar grandes volúmenes de datos para identificar clientes con mayor probabilidad de ser
aprobados. Esto optimiza los esfuerzos de marketing al enfocarse en los candidatos más adecuados.
Según McKinsey, el uso de modelos de machine learning en la toma de decisiones crediticias ha mejorado significativamente la precisión de estos modelos, permitiendo a los bancos reducir el tiempo de decisión de días a segundos y mejorar la calidad de los datos utilizados en el proceso de evaluación crediticia (McKinsey & Company).
Definir con precisión estas características permite desarrollar estrategias más
alineadas con las necesidades de los clientes, mejorando así la efectividad y el alcance de sus
campañas.
Las buyer personas facilitan la alineación de las estrategias de marketing con las
necesidades y expectativas del cliente, aumentando así la probabilidad de aprobación de créditos. Al
entender mejor a su audiencia es posible crear mensajes más relevantes que inspiren a los clientes
potenciales a solicitar un crédito.
Definir con precisión estas características permite
desarrollar estrategias más alineadas con las necesidades de los clientes, mejorando así la efectividad
y el alcance de sus campañas.
Las buyer personas facilitan la alineación de las estrategias de
marketing con las necesidades y expectativas del cliente, aumentando así la probabilidad de aprobación
de créditos. Al entender mejor a su audiencia es posible crear mensajes más relevantes que inspiren a
los clientes potenciales a solicitar un crédito.
2. Innovación con IA: Mejorando campañas de marketing para créditos
La inteligencia artificial (IA) ofrece herramientas y técnicas para optimizar las campañas de marketing y aumentar las conversiones de créditos. Entre sus beneficios destacan:
- Personalización de mensajes: La IA crea mensajes personalizados que resuenen con cada cliente, aumentando el interés en los productos crediticios y la solicitud de crédito. Según McKinsey & Company, la personalización con IA puede incrementar las conversiones de marketing en un 30%.
- Automatización de tareas: La IA automatiza tareas repetitivas como la calificación de clientes potenciales y la programación de citas, liberando tiempo para actividades estratégicas. Se estima que la automatización de tareas con IA puede ahorrar a las empresas financieras hasta un 50% en costos operativos.
- Análisis de datos en tiempo real: La IA analiza datos de marketing en tiempo real para identificar tendencias y optimizar las campañas sobre la marcha, maximizando el retorno de la inversión. Un estudio de Forrester Research encontró que las empresas que utilizan análisis de datos en tiempo real con IA obtienen un ROI un 150% mayor que las que no lo hacen.
3. Comportamiento de la audiencia: Analizando patrones y tendencias
Las tendencias actuales en marketing digital están transformando la manera en que las
instituciones financieras interactúan con sus clientes. El uso de datos para comprender mejor el
comportamiento del consumidor es fundamental.
Plataformas de análisis avanzados integrados con
IA, permiten a las empresas identificar patrones de comportamiento, preferencias y necesidades
específicas de los clientes en tiempo real.
Numerosas empresas financieras han tenido éxito
utilizando IA para incrementar el otorgamiento de créditos. Analizar el comportamiento de la audiencia
objetivo es crucial para comprender necesidades, preferencias y puntos de dolor.
La IA
Generativa y Data Alternativa ayudan a recopilar y analizar datos de diversas fuentes, como sitios web,
redes sociales y plataformas de marketing, para identificar patrones y tendencias que le permitan
adaptar sus mensajes y ofertas de manera más efectiva.
4. Experiencia del usuario intuitiva
Una experiencia del usuario intuitiva en la originación del crédito es fundamental
para aumentar las tasas de conversión y mejorar la satisfacción del cliente. Al diseñar un proceso de
solicitud de crédito sencillo y fácil de navegar, con pasos claros y bien definidos, los solicitantes
pueden completar sus aplicaciones sin confusión, ni frustración.
Elementos como formularios
autocompletados, instrucciones claras, y la posibilidad de guardar y continuar más tarde contribuyen a
una experiencia fluida.
5. Pruebas A/B continuas
Permite identificar qué cambios en el proceso de solicitud de crédito pueden mejorar
la tasa de conversión.
Experimenta con diferentes mensajes y ofertas promocionales para ver
cuáles resuenan más con tus clientes. Por ejemplo, prueba diferentes tasas de interés, plazos de pago o
beneficios adicionales.
6. Data Alternativa: Innovación en estrategias de crédito
La data alternativa, que incluye información no tradicional como datos de redes
sociales, historial de compras y comportamiento de navegación web, puede complementar sus datos de
clientes existentes y brindarle una visión más completa de su público objetivo.
La IA ayuda a
procesar y analizar grandes conjuntos de data alternativa para obtener información valiosa que puede
utilizarse para mejorar la segmentación de la audiencia, la personalización de mensajes y la toma de
decisiones crediticias.
Marketing as a service para acelerar el otorgamiento de créditos
Las campañas de marketing integradas con IA, que comprendan el perfil ideal, comportamiento de la audiencia y data alternativa, permiten mayor efectividad en la conversión de créditos, brindando beneficios como los siguientes:
- Llegar a una audiencia más amplia a través de múltiples canales.
- Personalizar tus mensajes para cada canal y segmento de audiencia.
- Medir el ROI de tus campañas de manera precisa.
- Tomar decisiones más inteligentes basadas en datos.
- Obtener mejores resultados y hacer crecer tu negocio
- Automatización de tareas repetitivas
Estrategia multicanal integrada
Implementar una estrategia multicanal integrada con inteligencia artificial es
esencial para mejorar la consistencia y coherencia del mensaje, optimizar la segmentación y
personalización, aumentar la eficiencia, y mejorar la experiencia del cliente.
Esto permite a las
empresas aprovechar datos de múltiples canales para ofrecer una comunicación más precisa y relevante,
automatizar procesos, y detectar nuevas oportunidades de mercado, resultando en campañas de marketing
más efectivas y una mayor satisfacción del cliente. Algunos de estos canales pueden ser:
–WhatsApp
Analiza el alcance de tus mensajes, la tasa de respuesta y las
conversiones generadas en WhatsApp.
–Push notifications
Evalúa el impacto de tus
notificaciones push en términos de engagement, conversiones y retención de usuarios.
–SMS
Monitorea la tasa de entrega, la tasa de apertura y el CTR de tus campañas de
SMS.
–Mailing
Mide la tasa de apertura, clicks, conversiones y ROI de tus campañas de
correo electrónico.
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satisfacción del cliente y maximizar el retorno de la inversión en tus campañas de marketing de
créditos?
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