EL CENTRO DE CONTROL ANTIFRAUDE DE TU ORIGINACIÓN DE CRÉDITO
Más de 80 fuentes de datos alternativos en una sola llamada, para detectar el fraude de identidad que un historial crediticio limpio esconde. Sin bloquear a tus clientes de confianza.
Los cuatro servicios del catálogo
Fraud as a Service · Servicios Antifraude
Rechazo automático
¿Hay un hecho verificable que por sí solo descalifica esta solicitud?
- Filtros de reglas duras sin ambigüedad
- Listas negras internas y de cumplimiento
- Devuelve: Aprobado o rechazado con motivo
Score de fraude
¿Qué tan probable es que esta solicitud sea fraudulenta?
- Puntaje continuo de 0 a 1000
- Categorización precisa por nivel de alerta
- Evaluación en tiempo real en < 5s
Validación de domicilio
¿El domicilio existe y corresponde a quien lo declara?
- Verificación geográfica y geolocalización
- Nivel de confianza de la dirección
- Cruce con evidencias sustentadas
Validación documental
¿El documento es auténtico y coincide con la solicitud?
- Autenticación de documentos oficiales
- Coincidencia automática de campos
- Reporte de campos no empatados
El buró no ve el fraude de identidad
Tres desafíos estructurales en la originación de crédito moderna
El buró no ve el fraude de identidad
El buró responde si alguien paga, no si esa persona existe. Una identidad sintética o robada llega con expediente limpio y pasa todos los filtros de riesgo crediticio.
- El buró mide intención de pago, no existencia de identidad
- Identidades robadas pasan filtros de crédito tradicionales
- El fraude entra por la puerta de la originación
Operador: AT&T / Telcel
La revisión manual llega tarde y no escala
Cuando el volumen crece, el equipo revisa por orden de llegada y sin contexto. El analista no sabe qué mirar primero.
- Cola priorizada automáticamente por nivel de riesgo
- Evidencia ordenada y lista para auditoría
- Análisis en lenguaje claro sin cuellos de botella
Cada señal antifraude es un contrato distinto
Huella de correo por un lado, teléfono por otro, listas de cumplimiento por un tercero, validación gubernamental por un cuarto. Son cuatro contratos, cuatro integraciones y cuatro formatos.
- 1 sola integración API REST unificada con 80+ fuentes
- Cero negociación individual de contratos
- Mantenimiento y orquestación en una sola plataforma
Cómo Funciona
Fraud as a Service detiene la solicitud fraudulenta antes de que consuma tu proceso de originación
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LO QUE GANA LA OPERACIÓN DEL CLIENTE
Métricas de impacto directo en la rentabilidad y velocidad de tu originación
EN VENTAS (ALTA CONVERSIÓN)
Menos fricción para clientes legítimos y verificación escalonada en casos sospechosos para recuperar solicitudes que hoy se rechazan por precaución.
EN EFICIENCIA OPERATIVA
Priorización inteligente por tiempo de espera y evidencia en lenguaje claro para una revisión manual rápida, eficiente y sin sesgos.
EN REDUCCIÓN DE RIESGO
Decisiones 100% explicables con motivos codificados, versión de política y listas de cumplimiento (PLD/PEP) integradas en la misma llamada.
EN ESCALABILIDAD TÉCNICA
Contrato de salida unificado para todos los servicios. Calibra en modo observador y ajusta reglas sin código ni liberaciones de ingeniería.
QUIÉN LO USA
Integración ágil y flexible para instituciones financieras, entidades reguladas y fintechs que originan crédito en México y LATAM.
SOFIPO · SOFOM · SOCAP
Crece colocación en población sin historial sin disparar la mora.
BANCA
Complementa el score interno con señales que no viven en el buró.
MERCHANT LENDER Y RETAIL
Aprueba en el punto de venta, sin fricción para el comprador.
AUTOMOTRIZ
Evalúa al solicitante que no califica en banca tradicional.
PYME
Suma SAT, CFDI y registro público al expediente sin pasarlo por un analista.
VOCES DE LA OPERACIÓN
Lo que dicen los responsables de riesgos, datos y tecnología
“Mi tasa de rechazo está alta y no sé cuánto negocio sano estoy dejando ir.”
“Quiero medir un modelo nuevo en producción sin apostar la cartera.”
“Necesito saber qué devuelve la API antes de agendar una llamada.”
“Detectamos intentos de identidad sintética antes de consultar el buró.”
Preguntas Frecuentes
Todo lo que necesitas saber sobre la integración y el modelo de Fraud as a Service